La diversification des sources de revenu est la règle d’or en investissement. Alors si investir dans des SCPI est reconnu pour son efficacité, pourquoi pas monter d’un cran et étendre ses investissements à l’échelle européenne. Dans cet article, nous reviendrons sur la fiscalité de SCPI européenne.
📖 Ce qu’il faut retenir de la fiscalité de SCPI européenne des personnes morales
✅Les conventions fiscales bilatérales évitent la double imposition. À cet effet, les revenus locatifs sont imposés dans le pays où se situent les biens exploités.
✅Les revenus locatifs issus d’une SCPI européenne ne supportent pas les prélèvements sociaux de 17,2 %.
✅L’imposition des plus-values immobilières dépend aussi des conventions fiscales bilatérales.
✅Les SCPI européennes sont soumises à l’IFI.
✅Il faut déclarer soigneusement les loyers provenant de l’étranger et justifier les retenues à la source. Sans quoi vous risquez d’être doublement imposés.
Aperçu sur les SCPI
Bien qu’elle soit un placement solide, la propriété directe est, en quelque sorte, un fardeau. Entre l’entretien, les améliorations et la recherche de locataire, avoir un bien physique constitue une charge mentale non négligeable. Dans cette optique, la Société Civile de Placement Immobilier, ou SCPI, se présente comme une solution fiable d’investissement, offrant quasiment tous les avantages de la propriété.
En effet, il est possible d’acquérir des parts de SCPI et de toucher des dividendes, sans avoir à gérer les biens acquis. En effet, étant un OPC (organismes de placements collectifs), une SCPI utilise les fonds collectés pour acquérir et mettre en location des biens immobiliers. De plus, l’investisseur peut céder ses parts pour dégager une plus-value. Toutefois, il est conseillé de prendre ce pas qu’après 10 ans d’achat des parts.
Notez que les dividendes touchés se constituent principalement des loyers. Chaque SCPI définit la fréquence de distribution de ces sommes à ses investisseurs. En outre, le patrimoine immobilier acquis peut prendre la forme de logements, locaux commerciaux et professionnels, résidences de tourisme, établissements de santé, etc. Cette diversité offre une garantie sur l’efficacité de cet investissement.
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Qu’est-ce qu’une SCPI européenne ?
Si vous envisagez investir dans une SCPI, sachez que vous pouvez étendre vos perspectives au-delà du marché immobilier français. Plusieurs sont les sociétés qui choisissent d’investir dans des pays européens. Cette option permet de profiter des opportunités et des points de force des marchés étrangers. Ne perdez pas de vue que la fiscalité de SCPI européenne est bel et bien plus souple que celle nationale.
Alors pour diversifier vos investissements, pensez à découvrir le marché immobilier allemand, espagnol, portugais et bien plus. Vous pouvez aussi explorer les marchés immobiliers des pays nordiques ou de l’Est. Le Royaume-Uni pourrait aussi être un terrain propice d’investissement. Mais, il faut tenir compte du problème de la devise. Vous l’aurez compris, les sociétés de gestion sont positionnées presque partout, profitant ainsi du décalage des cycles de marché européen par rapport au marché français.
Fiscalité de SCPI européenne
Contre toute attente, la fiscalité des SCPI européennes est nettement plus avantageuses que celles françaises. Les investisseurs peuvent voir leur charge fiscale réduite à la moitié, voire le tiers. Ceci offre une motivation de plus pour diversifier ses investissements. Comment ? En effet, les revenus locatifs provenant de SCPI européenne sont soumis à la fiscalité du pays d’implantation des immeubles. Ceci fait que les investisseurs en question sont exonérés des prélèvements sociaux, qui sont à hauteur de 17,2 %.
Tout part du principe que les revenus de provenance étrangère ne peuvent pas être doublement imposés. Généralement, les loyers perçus sont fiscalisés selon la convention fiscale entre le pays hôte et la France. Par exemple, les investisseurs obtiennent un crédit d’impôt, évitant la double imposition. Il existe une autre méthode pour neutraliser la double imposition, à savoir le calcul du tauxe effectif. Il s’agit d’un avantage indéniable pour les investisseurs sujets à un taux marginal d’imposition (TMI) élevé.
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Franchir le pas
Les SCPI européennes forment des véhicules d’investissement intéressants pour les investisseurs particuliers ou moraux. Entre avantages fiscaux et diversification des placements, les investisseurs ont tout intérêt à s’ouvrir aux marchés hors de France. Nous reviendrons en détails sur ces avantages dans la section suivantes.
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Profiter d’une fiscalité moins lourde
Comme en l’avait vu précédemment, la fiscalité de SCPI européenne est très avantageuse. La fiscalité moins lourde de la majorité des pays européens, couplée à l’exonération des prélèvements sociaux (17,2 %), forment un accélérateur à votre investissement.
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Profiter des décalages des cycles de marché
Trivialement, une crise impactera différemment le marché immobilier de chaque pays. À cet égard, certains pays, européens en l’occurrence, subiront une onde de choc moins violente qu’en France. Dans un tel scénario, les SCPI chercheront à profiter d’opportunités présentes sur ces marchés épargnés. En conclusion, les SCPI européennes offrent une bouée de sauvetage en cas de crise.
LA PLAINE DE L’IMMO est une agence immobilière à Cadaujac et le Sud Bordelais de plus de 15 ans d’expérience. Sa mission est de proposer des services facilitant l’accès à la propriété ou l’investissement immobilier. D’ailleurs, votre agence propose un service de chasse immobilière vous permettant d’accéder à des offres exclusives et exceptionnelles.
La diversification des placements
En règle générale, la diversification du portefeuille d’investissement permet d’explorer les différentes opportunités, tout en mutualisant les risques. Effectivement, investir dans des SCPI européennes permet de contourner les éventuelles failles conjoncturelles et structurelles du marché immobilier national. Néanmoins, n’hésitez pas à vous renseigner sur l’évolution du marché européen pour profiter pleinement de ces avantages.
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Méfiez-vous des risques inhérents !
Certes, l’investissement au sein d’une SCPI européenne s’avère très avantageux. Néanmoins, tout investissement alléchant s’accompagne souvent avec des risques. En effet, avant de se lancer dans un tel projet, il va falloir prendre son temps avant de se lancer dans une telle aventure et tenir compte de certains risques.
Pour faire simple, on peut résumer les risques de la sorte :
- Les problèmes liés aux cours de change : si vous comptez investir en UK ou or UE, vous devez être vigilants aux cours des devises, car ceci impacte directement vos gains.
- Les cycles immobiliers : l’analyse du marché immobilier du pays d’implantation n’est pas murement faite, les conséquences peuvent être lourdes. Si le marché est en crise, ceci se traduire par un taux de vacance élevé dans l’immobilier. Les investissements SCPI seront gravement impactés. Nous vous invitons alors à vous renseigner sur l’évolution à court et moyen termes du marché en question.
- Le problème de liquidité : si un associé envisage mettre terme à son investissement, il n’a aucune garantie sur la liquidité et la valeur de ses parts.
Présente à Moëlan-sur-Mer, AVEN BÉLON IMMOBILIER vous aide aussi à investir dans l’immobilier classique en proposant, notamment, un service de chasse immobilière. Ayant accès aux biens off-market, votre agence vous fait découvrir les meilleures opportunités pour un investissement plus que réussi.
Nous souhaitons souligner le fait qu’un investissement performant à présent ne le sera probablement pas dans le futur. Il faut donc savoir traduire les signaux qu’envoie le marché immobilier question pour prédire son évolution, ce qui est en vrai un travail d’expert. Dans cette optique, pensez à diversifier vos investissements (SCPI françaises, SCPI européenne, SCPI spécialisées dans l’immobilier résidentiel, SCPI spécialisées dans l’immobilier d’entreprise, etc). Le but toujours est de minimiser les risques.